ماجرای میلی‌گلد چیست؟؛ از تأخیر در تسویه تا ادعای ۹۶۵ کیلو طلا در خزانه

گزارش:
ماجرا از گلایه بخشی از کاربران درباره تأخیر در برداشت و تسویه آغاز شد؛ موضوعی که طی روزهای اخیر به یکی از بحث‌های مهم بازار طلای آنلاین تبدیل شده است. کاربران از طولانی‌شدن فرآیند دریافت وجه حاصل از فروش طلا و همچنین تأخیر در برخی درخواست‌های تحویل فیزیکی گلایه کرده‌اند.

در واکنش به این حواشی، شرکت سرمایه زرین ماندگار با نام تجاری «میلی» اعلام کرد که معادل ۹۶۵ کیلوگرم طلا مربوط به تعهدات کاربران به‌صورت فیزیکی در خزانه‌های امن و بانکی نگهداری می‌شود. به گفته این شرکت، محدودیت دسترسی به بخشی از ذخایر، از جمله ذخایر موجود در بانک کارگشایی، در کنار محدودیت‌های ایجادشده در برخی مسیرهای پرداخت، باعث کندشدن روند تسویه شده است.

میلی همچنین در نامه‌ای خطاب به دبیر شورای عالی امنیت ملی، خواستار رفع موانع دسترسی به طلای موجود در خزانه‌های بانکی برای انجام تعهدات خود نسبت به کاربران شده است. در این نامه، شرکت تأکید کرده است که مشکل را ناشی از نبود پشتوانه طلا نمی‌داند و مدعی شده طلای موردنیاز تعهدات کاربران در خزانه‌ها موجود است.

بر اساس توضیحات منتشرشده از سوی میلی، این شرکت همچنین مدعی شده طی ۳۰ روز گذشته بیش از ۷ هزار میلیارد ریال تسویه ریالی با کاربران انجام داده و بیش از ۳۶ کیلوگرم طلا نیز به‌صورت فیزیکی تحویل داده شده است. این ارقام، اظهارات خود شرکت هستند و برای ارزیابی مستقل آن‌ها به اسناد عمومی تأییدکننده نیاز است.

واکنش بانک مرکزی چه بود؟

هم‌زمان با انتشار و بازتاب نامه میلی، بانک مرکزی نسبت به مطالبی که در فضای مجازی به این نهاد نسبت داده شده بود واکنش نشان داد. بانک مرکزی اعلام کرد انتساب برخی مطالب و ادعاهای مطرح‌شده درباره این نامه به بانک مرکزی، خلاف واقع است.

پس از آن، خود میلی نیز در جوابیه‌ای اعلام کرد که در نامه خطاب به دبیر شورای عالی امنیت ملی، هیچ ادعا یا درخواست مستقیمی علیه بانک مرکزی مطرح نکرده و محدودیت دسترسی به ذخایر طلا را نیز به این بانک نسبت نداده است. این شرکت تأکید کرد موضوع نامه، درخواست رفع موانع دسترسی به طلای موجود در خزانه‌های بانکی برای انجام تعهدات و تسویه مطالبات کاربران بوده است.

چرا شایعه خالی‌فروشی مطرح شد؟

تأخیر در تسویه و ابهام درباره دسترسی به ذخایر، زمینه طرح گمانه‌زنی‌هایی درباره احتمال «خالی‌فروشی» را فراهم کرده است؛ یعنی فروش طلا به کاربران بدون آنکه معادل فیزیکی آن در اختیار پلتفرم باشد.

با این حال، خبرگزاری تسنیم در گزارش اخیر خود درباره حواشی میلی‌گلد تصریح کرده است که تأخیر در تسویه یا مشکل دسترسی به ذخایر، به‌تنهایی اثبات‌کننده خالی‌فروشی نیست و تا زمانی که وقوع تخلف از سوی مرجع قضایی یا ناظر رسمی تأیید نشود، نمی‌توان چنین اتهامی را قطعی دانست.

در همین حال، تسنیم در گزارشی دیگر به موضوع به‌روزرسانی اسناد پشتوانه میلی پرداخته و از این منظر پرسش‌هایی درباره آخرین رسیدهای سپرده‌گذاری و میزان موجودی قابل‌راستی‌آزمایی مطرح کرده است. این گزارش نشان می‌دهد که بخش مهمی از ابهام فعلی، به تفاوت میان «ادعای وجود پشتوانه»، «دسترسی به آن» و «امکان راستی‌آزمایی موجودی فعلی» بازمی‌گردد.

هشدارهای قبلی پلیس فتا درباره طلای آنلاین

حواشی میلی‌گلد در شرایطی رخ داده که پلیس فتا پیش‌تر درباره مشکلات و جرایم مرتبط با پلتفرم‌های آنلاین طلا هشدار داده بود.

بر اساس گزارش خبرگزاری مهر، سرهنگ حسن خالقی، معاون پلیس فتا، در ۲۸ مرداد ۱۴۰۵ اعلام کرد که طی سه سال گذشته ۵۰۸ پرونده در حوزه جرایم کلاهبرداری مرتبط با پلتفرم‌های آنلاین طلا تشکیل شده است. او همچنین از وجود پرونده‌هایی مرتبط با حساب‌های اجاره‌ای و حملات سایبری به پلتفرم‌های این حوزه خبر داد.

خالقی همچنین از جمع‌آوری یک پلتفرم به دلیل خالی‌فروشی خبر داد. اما این موضوع مربوط به پرونده‌ای جداگانه است و نباید آن را به میلی‌گلد نسبت داد؛ در گزارش‌های منتشرشده درباره آن پرونده، نام پلتفرم دیگری مطرح شده است. بنابراین آمار و اظهارات پلیس فتا درباره آن پرونده، دلیل اثبات خالی‌فروشی میلی‌گلد نیست.

مسئله اصلی کاربران چیست؟

در حال حاضر مهم‌ترین پرسش برای کاربران میلی‌گلد این است که اگر طلای اعلام‌شده واقعاً در خزانه‌های بانکی موجود است، چه میزان از آن در عمل قابل دسترسی است و درخواست‌های معوق کاربران چه زمانی تسویه خواهد شد؟

به‌عبارت دیگر، وجود ادعایی طلا در خزانه یک موضوع است و امکان دسترسی سریع به آن برای ایفای تعهدات، موضوعی دیگر. از همین رو، انتشار اطلاعات به‌روز درباره موجودی خزانه، میزان تعهدات کاربران، محل نگهداری طلا و وضعیت درخواست‌های معوق می‌تواند به روشن‌شدن ابعاد ماجرا کمک کند.

آیا می‌توان گفت میلی‌گلد کلاهبرداری کرده است؟

بر اساس منابعی که تا ۷ مهر ۱۴۰۵ بررسی شد، چنین نتیجه‌ای هنوز قابل اعلام به‌عنوان یک واقعیت قطعی نیست. آنچه در حال حاضر مستند است، گزارش‌هایی درباره تأخیر در برخی تسویه‌ها، توضیحات میلی درباره محدودیت دسترسی به بخشی از ذخایر، ادعای وجود ۹۶۵ کیلوگرم طلای فیزیکی و طرح گمانه‌زنی‌هایی درباره خالی‌فروشی است. در مقابل، مرجع قضایی یا نهاد ناظر رسمی در منابع بررسی‌شده، وقوع کلاهبرداری یا خالی‌فروشی توسط میلی‌گلد را به‌صورت قطعی اعلام نکرده است.

در نتیجه، پرونده میلی‌گلد فعلاً بیش از آنکه یک «کلاهبرداری اثبات‌شده» باشد، به موضوعی درباره تسویه مطالبات کاربران، دسترسی به ذخایر طلا و شفافیت پشتوانه پلتفرم‌های طلای آنلاین تبدیل شده است.

انتظار می‌رود با روشن‌شدن وضعیت موجودی خزانه‌ها و تعیین تکلیف درخواست‌های معوق، بخش مهمی از ابهامات ایجادشده درباره وضعیت دارایی کاربران میلی‌گلد نیز مشخص شود.